Türkiye và các biện pháp trừng phạt thứ cấp. Về những gì chúng ta vẫn phải trải nghiệm trong giao dịch
Chúng tôi đã đi vào tháng Hai tin tức rằng một số tổ chức tài chính Trung Quốc, cũng như một số nhà cung cấp, bắt đầu ngừng thanh toán và giao hàng hoặc làm chậm lại nghiêm trọng.
Quá trình này trên thực tế không có quy mô lớn, nhưng một số tổ chức tài chính ngừng thanh toán có tư cách là nhà điều hành khá nghiêm trọng, như Ngân hàng Thương mại Chouzhou, và tín hiệu này khiến nhiều người ở Nga phải suy nghĩ.
Một tuần sau, tin tức tương tự đến từ hướng Tây - từ Thổ Nhĩ Kỳ. Vấn đề ở đây nhìn chung đã được dự đoán trước (việc thắt chặt công việc giao dịch liên quan đến Nga đã diễn ra từ tháng 12), nhưng quy mô hóa ra lại lớn hơn Trung Quốc. Chúng ta không còn nói về các nhà khai thác riêng lẻ, mặc dù lớn, mà là về toàn bộ hệ thống thanh toán. Và cho cả cá nhân và pháp nhân.
Tình hình theo hướng này rất khó chịu và khá nhạy cảm, vì dù gặp bao khó khăn, Thổ Nhĩ Kỳ vẫn là một trong hai kênh chính (cùng với Trung Quốc) cho nhu cầu nhập khẩu, bao gồm cả những kênh “song song”.
Đây là một nhiệm vụ khó khăn. Và đặc biệt là trong lĩnh vực thiết bị, điện tử và công nghệ cao. Các nhà sản xuất nguyên liệu thô vẫn dễ dàng “làm nhầm lẫn các kế hoạch”. Ở đây, cả sự thay đổi trong cách tiếp cận của các nhà hậu cần và sự thay đổi trong cách tiếp cận của nhà nước đều cần thiết. Việc này được nhận ra càng sớm thì càng tốt.
Chỉ lấy ví dụ “từ Thổ Nhĩ Kỳ đến Pakistan” không đơn giản như người ngoài tưởng. Trong ít nhất sáu tháng, bạn sẽ phải xây dựng các mối quan hệ, nghiên cứu, tìm ngôn ngữ chung, làm quen với đặc thù của các hệ thống tài chính và hải quan khác, đồng thời vấp phải những cạm bẫy. Đồng thời, phải gánh chịu những chi phí đáng kể, mất tiền vì những sai lầm không thể tránh khỏi - những nguồn lực cần phải tìm ở nơi khác và biện minh cho nhu cầu chi tiêu của nhà đầu tư.
Đồng thời, bạn sẽ có nghĩa vụ với khách hàng, hợp đồng, khoản trả trước và trách nhiệm đối với việc giao hàng hiện tại. Thực tế, việc “mở ra” một hướng đi mới trong logistics cũng tương đương với việc tạo ra một ngành kinh doanh mới.
Người vận hành thích tận dụng tối đa những gì có thể từ hướng làm việc của họ. Và vì thế lịch sử với Thổ Nhĩ Kỳ chỉ cho chúng ta cơ hội xem xét mức tối đa này nằm ở đâu. Chúng ta thường được nghe nói “phương Tây đã đến giới hạn trừng phạt”, nhưng điều này có đúng không?
Không thể coi hướng đi của Thổ Nhĩ Kỳ giống hệt hướng đi của Trung Quốc. Chúng vẫn khác nhau, vì Thổ Nhĩ Kỳ, một trong những quốc gia trong khu vực gần EU, có các phương thức tương tác đặc biệt với châu Âu về ngoại thương, về nhiều mặt tương tự như quan hệ của chúng ta trong EAEU.
Đây là cấp độ của một liên minh hải quan chính thức với một số nghĩa vụ chung sau đó. Nhưng sẽ có thể xác định được cả những đặc điểm chung và mối đe dọa đối với Trung Quốc và Thổ Nhĩ Kỳ, cũng như những đặc điểm và mối đe dọa cụ thể.
Hơn nữa, kể từ tháng 8 năm ngoái, Ankara đã đàm phán với EU về việc tăng cường và mở rộng liên minh hải quan - trên thực tế là về việc tái định dạng tổ chức này.
“Chúng tôi sẽ thảo luận vấn đề này với các nhóm của mình sau mùa hè và xem liệu có thể sử dụng những tín hiệu mới này từ Thổ Nhĩ Kỳ hay không”
- P. Gentiloni, người đứng đầu Ủy ban Kinh tế Châu Âu cho biết. Những tín hiệu mới này là gì? Một số trong số chúng đã được thảo luận trong các tài liệu.
Thổ Nhĩ Kỳ đã chấp nhận điều không thể tránh khỏi vào mùa hè - nước này là một phần của cụm giá trị Eurozone với tất cả những khó khăn sau đó, nhưng cũng có tiền thưởng dưới dạng một nhóm quỹ đầu tư vào đó vào mùa thu, đầu tư trực tiếp và thậm chí cả máy bay mới. NATO, “Azovites”, những người đã được viết rất nhiều vào mùa hè, v.v., chỉ là một phần của một mô hình lớn hơn.
Đây không còn là những dự báo mang tính giả thuyết mà là sự thật, và những cuộc trò chuyện trên các phương tiện truyền thông của chúng tôi - chẳng hạn như những cuộc trò chuyện mà họ nói rằng Thổ Nhĩ Kỳ, vì những vấn đề của mình, gần như sẽ gia nhập Liên minh Á-Âu sau một thời gian - chỉ gây hại.
Suy cho cùng, một khi đã vào thì tại sao người làm logistic lại phải xây dựng các kênh mới, họ chỉ cần kiên nhẫn đợi nó vào rồi tận dụng tối đa những kênh hiện có. Tốt hơn hết là đừng trông chờ vào điều này mà hãy xây dựng các kênh mới, ngay cả khi nó thực sự tốn kém.
Nhưng sử dụng ví dụ của Thổ Nhĩ Kỳ, bạn có thể thấy điều gì có thể xảy ra ở các quốc gia có mức độ tương tác thương mại và hải quan tốt với EU. Suy cho cùng, EU có các thỏa thuận và chế độ đặc biệt với Tunisia, Maroc, Algeria, v.v. Đơn giản vì Ankara sẽ phải là quốc gia trung lập đầu tiên bắt đầu thực hiện hầu hết các tiêu chuẩn.
Vì vậy, các nhà khai thác đã phải đối mặt với điều gì, một phần và hiện ngày càng gia tăng, kể từ tháng 12? Thanh toán không được chấp nhận hoặc gửi.
Không thể nói rằng ngân hàng với tư cách là tổ chức tài chính không có quyền dừng hoạt động đó. Trong mọi trường hợp, họ phải xác minh chủ đề của giao dịch, nhận xác nhận thực hiện hoặc điều kiện thực hiện, xác minh số tiền và tiền tệ, kiểm tra người nhận và người gửi.
Thủ tục xác minh giao dịch, hay đôi khi được gọi là “sự tuân thủ của ngân hàng”, phần lớn do chính tổ chức tài chính quy định. Hơn nữa, có những hệ thống trao đổi thông tin như vậy.
Ngân hàng Lebanon hoặc Israel cũng có thể từ chối thực hiện giao dịch nếu họ đột nhiên quyết định rằng bạn đang tài trợ, chẳng hạn như Hezbollah hoặc đơn giản là có nghi ngờ về điều này. Ở một số nơi, bạn có thể thoát khỏi chỉ với một lá thư nói rằng bạn không biết đó là ai hoặc là gì, nhưng ở những nơi khác thì không. Điều này hoạt động bằng cách trao đổi dữ liệu theo các giao thức chống rửa tiền và chống khủng bố.
Hơn nữa, các giao thức này có thể ở cấp quốc gia hoặc song phương hoặc trong một hệ thống như FATF (“Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền”).
Chúng tôi đã viết rất nhiều về sự tự do khỏi “bá chủ toàn cầu” mà hệ thống CIPS của Trung Quốc sẽ mang lại so với SWIFT. Tuy nhiên, theo Biên bản ghi nhớ năm 2016, cả hai hệ thống đều trao đổi thông tin và sử dụng tài nguyên của nhau.
Điều này không có nghĩa là các ngân hàng và hệ thống thanh toán “rò rỉ mọi thứ”, nhưng nó có nghĩa là có sự trao đổi dữ liệu và việc đó sẽ diễn ra như thế nào, với tần suất và độ sâu như thế nào, phụ thuộc khá ít vào khách hàng. Đây là những thỏa thuận về sự thuận tiện trong việc trao đổi dữ liệu và tính đầy đủ của thông tin thị trường.
Về các biện pháp trừng phạt, cũng có các giao thức và quy định hiện hành dựa trên Chính sách An ninh của EU (CFSP) và các giao thức từ “Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ” (OFAC) khét tiếng. Chúng được bổ sung bằng danh sách trực tiếp hàng hóa bị xử phạt và mã hải quan, tổ chức bị xử phạt và mã SWIFT quốc tế của họ, cũng như các cá nhân bị xử phạt.
Bây giờ chúng ta hãy xem xét cách cư xử của một nhân viên ngân hàng “đàng hoàng”, người cần dựa vào tất cả các giao thức và thỏa thuận này trong công việc của mình khi xác minh hợp đồng và khoản thanh toán tiếp theo.
Thứ nhất, anh ta có nghĩa vụ yêu cầu, thông qua tất cả các kênh có sẵn, mức độ tương tác của tất cả các đối tác với các công ty và tổ chức bị xử phạt, cũng như tỷ lệ tham gia của những người bị xử phạt trong mỗi chuỗi.
Kết quả là, một mô hình rủi ro “A”, “B”, “C”, v.v.. Nhìn chung, độ dài tính toán và phân tích của chuỗi này phụ thuộc vào chính tổ chức tài chính. Họ có thể từ chối thực hiện một hoạt động nếu sự tham gia của giao dịch với những người và công ty bị xử phạt (kể cả ở vòng thứ ba) hơn 25% bị tiết lộ ở đâu đó.
Đồng thời, 25% là “tiêu chuẩn”, nhân viên bán hàng và bộ phận của anh ta có thể sử dụng hệ thống đánh giá của riêng họ, trong đó “để đề phòng” có thể có 0% và khách hàng không thể làm gì ở đây, họ không thậm chí còn buộc phải giải thích điều này với anh ta - “giao thức bảo mật nội bộ”.
Nhưng đây không phải là kết thúc của quá trình. Ngay cả với sự trùng hợp 0%, cũng có những khuyến nghị về dấu hiệu rủi ro gián tiếp.
Ví dụ, hóa ra là công ty mà nhà cung cấp Thổ Nhĩ Kỳ hợp tác trước đây chưa bao giờ mua bộ vi xử lý mà trả tiền mua từ một văn phòng từ Dubai, nơi trước đây đã thanh toán cho các giao dịch quýt. Hoặc ở quốc gia nơi gửi bộ vi xử lý, không có cơ sở sản xuất nào sử dụng chúng và bán sản phẩm dựa trên chúng ra thị trường nước ngoài. Tại sao bây giờ Kyrgyzstan hay Mông Cổ lại cần bộ vi xử lý?
Có vẻ như họ mua ở Bangladesh, người Ả Rập trả tiền, có vấn đề gì vậy? Trong rủi ro gián tiếp. Lý do từ chối vây. tổ chức sẽ không giải thích, đây là quyết định an toàn của đơn vị kiểm soát. Như với Hezbollah đã đề cập ở trên.
Về lý thuyết, một ngân hàng bình thường không mấy quan tâm đến việc nghiên cứu chi tiết các giao dịch ngoại thương như vậy. Điều này tạo ra tải trọng cho hệ thống, dẫn đến giảm số lượng nghiệp vụ, khối lượng công việc của nhân viên và thất thoát thu nhập từ tiền mặt và dịch vụ quản lý tiền mặt.
Tuy nhiên, trong trường hợp này, OFAC chỉ gửi thông báo rằng ngân hàng tất nhiên có thể sử dụng phương pháp phân tích kém chuyên sâu hơn, nhưng nếu bản thân OFAC rà soát toàn bộ chuỗi và nhận thấy khả năng “tuân thủ” của ngân hàng yếu và không đáng tin cậy thì ngân hàng sẽ nhận được khoản tiền phạt khá lớn. Đồng thời, bản thân chuỗi có thể hoàn toàn “trắng”, các công ty và cá nhân bị trừng phạt thậm chí có thể không xuất hiện trong đó.
Do đó, câu trả lời đơn giản nhất từ cùng một hệ thống ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ chỉ có thể là một - bất kể mã hải quan trong “gói trừng phạt” là gì, cần phải loại trừ khả năng đó, thậm chí là mối liên hệ về mặt lý thuyết của giao dịch và thanh toán với Nga.
Điều này dễ dàng hơn việc phân loại từng hóa đơn, chứng chỉ theo mã hải quan, đặc biệt khi đã có hơn chục gói xử phạt. Và vì các nhà cung cấp và người mua đều được ngân hàng biết đến, vì họ đã làm việc nhiều năm, nên than ôi.
Tất cả những điều trên không tính đến toàn bộ phạm vi khả năng và các thủ đoạn bẩn thỉu có thể xảy ra của hệ thống. Nhìn chung, phần lớn những lỗ hổng mà chúng tôi quan sát thấy trong vấn đề thực thi các biện pháp trừng phạt là công lao của các cơ quan kiểm soát của EU và OFAC, những cơ quan vốn là cơ cấu quan liêu nên đơn giản là không thể quản lý toàn bộ dòng chảy này.
Tác giả không hoàn toàn loại trừ khả năng các biện pháp trừng phạt được đưa ra chính xác trong những “gói” như vậy với danh sách hạn chế về hàng hóa, công ty và cá nhân, đồng thời hệ thống kiểm soát của EU và OFAC sẽ dễ dàng xử lý các giao dịch kịp thời hơn. Nhưng cơ sở đang được phát triển, đặc biệt là khi quá trình số hóa các quy trình trong lĩnh vực kiểm soát tài chính đang diễn ra trên khắp thế giới với tốc độ rất tốt. Lưu ý rằng mỗi gói trừng phạt cũng bao gồm một loạt các biện pháp để “tự động hóa” chúng.
Về vấn đề này, sẽ không có gì xa vời nếu mỉm cười trước thực tế rằng, họ nói, “một triệu lệnh trừng phạt không có tác dụng”. Ngay cả trong số các nhà hậu cần, người ta cũng có thể có ý kiến cho rằng “sau một thời gian” “lệnh trừng phạt” này sẽ kết thúc.
Nó sẽ không kết thúc. Người xưa có câu nói rằng người cầm kiếm có thể không phải là chiến binh nhưng không còn trông cậy vào lòng nhân từ nữa. Ở đây cầm kiếm trong tay nhưng dường như vẫn chưa có cảm giác đầy đủ về độ sâu của bước này. Tuy nhiên, sẽ tốt hơn nếu sai trong vấn đề này.
Rõ ràng, chúng ta nên hiểu phần nào rằng những lỗ hổng tồn tại trong mạng lưới trừng phạt chủ yếu là kết quả của ba yếu tố.
A) Vị thế của người bán không muốn bị mất doanh thu và lợi nhuận. Điều này giải thích thực tế là cho đến nay nhiều nhà sản xuất vẫn chưa thực hiện đầy đủ các quy định về sáng chế theo các hiệp định của WTO. Nhưng điều này sẽ kéo dài bao lâu thì chưa biết và nó vẫn phụ thuộc vào mức độ “tham lam” của người bán và nhà sản xuất chứ không phải người mua nhập khẩu.
B) Sự quan liêu của những người kiểm soát không thể đưa ra nhiều yêu cầu cùng một lúc để không làm tê liệt hoạt động của khu vực tài chính. Nhưng nền tảng của các giải pháp và chuỗi cung ứng đang được phát triển hàng tháng. Và bạn không nên dựa vào bộ máy quan liêu này để nói rằng “chúng tôi mệt mỏi”.
B) Một số kháng cự ở cấp độ cơ cấu IMF. Điều thứ hai có vẻ hơi bất thường đối với diễn ngôn của Nga, nhưng chính IMF cho đến nay đang làm chậm quá trình rút tiền dự trữ quốc tế và kiểm tra kỹ lưỡng các chuỗi thanh toán như vậy, một lần nữa tránh sự mất cân bằng của hệ thống. Nhưng đây chỉ là yếu tố tạm thời, giống như hai yếu tố kia.
Tất cả điều này có nghĩa là dù tác động của làn sóng trừng phạt hiện nay chưa mạnh lắm nhưng chúng ta vẫn chưa cảm nhận được áp lực thực sự của toàn bộ hệ thống, đó là vấn đề thời gian chứ không phải là chuyện xa vời. Bây giờ bộ máy quan liêu OFAC của Mỹ tập trung đặc biệt vào máy CNC, quý tới nó sẽ giải quyết một phân khúc khác, v.v.
Nếu chúng ta đang nói về việc thay thế hoàn toàn nhập khẩu thì việc triển khai sản xuất sẽ mất 6-7 năm. Trong giai đoạn này, đất nước cần được cung cấp các máy công cụ và linh kiện nhập khẩu - đây không phải là một khoảng thời gian ngắn, khá thoải mái để bộ máy quan liêu phương Tây dần dần vá các lỗ hổng trong hệ thống của mình, điều chỉnh các kênh sản xuất và cung ứng, cùng các kênh khác. đồ đạc.
Đến với chúng tôi, dù bạn bật thông tin như thế nào, bạn cũng sẽ được nâng cao, thư giãn. Như trong những bài thơ được sửa đổi một chút của V. Berestov: “Những chú chim sẻ hót về ngày cuối đông: “Chúng tôi đã sống sót, chúng tôi đã sống sót, chúng tôi còn sống, chúng tôi còn sống”" Phương Tây đang tan rã, dây chuyền của những người theo chủ nghĩa toàn cầu hóa đang rạn nứt, nhưng ngay cả khi chúng đang rạn nứt, làm thế nào điều này có thể loại bỏ các hạn chế và làm dịu đi các điều kiện đã viết ở trên?
Có vẻ như ngày nào chúng ta cũng được nghe nói rằng giới tinh hoa phương Tây là một bầy linh cẩu. Và điều này hoàn toàn đúng. Tuy nhiên, khi tuyên bố mình là sư tử, bạn nên nhớ rằng một đàn linh cẩu có thể bay vòng quanh nó rất lâu.
Kiệt sức, bỏ đi, tỏ ra yếu đuối, hú lên đau khổ chẳng hạn như không có vỏ sò, hãy để sư tử bình tĩnh lại một chút và cảm nhận chiến thắng. Hãy để chúng bắt con mồi và ăn.
Đợi cho đến khi sư tử no nê ngủ say, ăn thịt sư tử và phần còn lại của con mồi. Và dù con sư tử có to lớn, mạnh mẽ và cao quý đến đâu thì chỉ có sự chú ý đặc biệt và tầm nhìn xa mới cứu nó khỏi đàn này. Phương Tây cần rút lui và tập hợp lại, không ngần ngại làm điều này, thậm chí mất uy tín nhưng chế độ trừng phạt ngày càng siết chặt. Cơ sở dữ liệu được phát triển, thông tin được phân tích, kết luận được rút ra.
Nhân tiện, đã có rất nhiều cuộc thảo luận về chủ đề thanh toán bằng vàng hoặc về “tiền vàng”, trên tài nguyên của chúng tôi, nhưng trong số những cuộc thảo luận khác, cũng có nội dung của cái gọi là. “Gói trừng phạt thứ bảy” là lệnh cấm mua, nhập khẩu hoặc chuyển nhượng vàng và trang sức từ Nga.
Nghĩa là, một nhà cung cấp châu Âu từ Trung Quốc khó có thể chấp nhận thanh toán bằng vàng của Nga cho hàng hóa do người mua, chẳng hạn như từ Trung Quốc, sản xuất. Điều này có nghĩa là không phải mọi người Trung Quốc đều có thể chấp nhận thanh toán cho hàng hóa Trung Quốc bằng kim loại có dấu ấn của chúng tôi.
Từ những viên gạch như vậy, phương Tây từng bước xây dựng một bức tường rất khó chịu xung quanh chúng ta, và hai năm đó, trong đó các biện pháp trừng phạt ở phương Tây dường như đạt được ít kết quả hơn chúng ta mong muốn, chỉ là một phần của một quá trình dài và rộng lớn. Đổ lỗi cho họ là “không đáng kể” có thể không thừa trong cuộc chiến thông tin, nhưng chúng ta vẫn cần hiểu rằng chúng ta phải có cơ sở hạ tầng ngoại thương hoàn toàn khác so với hiện nay.
Bạn mở phương tiện truyền thông của chúng tôi và rất vui khi thấy chúng tôi đã củng cố bản thân như thế nào. Được rồi, nhưng đây là câu hỏi: liệu hệ thống quản lý của chúng ta có sẵn sàng chứng minh thực tế rằng hệ thống ngân hàng nội địa của chúng ta với sự “tuân thủ” của nó không cung cấp thông tin như vậy cho thế giới bên ngoài không? Có đảm bảo gì nên dùng bê tông cốt thép không? Nhưng còn dữ liệu mở thực sự trên Sổ đăng ký các thực thể pháp lý của Nhà nước thống nhất thì sao? Một số thông tin được đóng riêng nhưng một số lượng đáng kể các doanh nghiệp có hoạt động ngoại thương hoặc hợp tác với họ.
Số hóa là một điều tuyệt vời, nhưng cũng có những sắc thái. Cần phải đóng cửa thông tin nội bộ với thế giới bên ngoài, nếu không chính bạn sẽ cởi quần lót trước thế giới toàn cầu. Một nhà hậu cần sẽ dành một năm để xây dựng chuỗi các công ty, và một số người theo chủ nghĩa gần như đối lập từ Lithuania sẽ ngồi xuống và xem xét các cơ sở dữ liệu mở - thế giới có mở hay không? Hoặc có lẽ bây giờ không đáng để mở rộng cửa sổ mà chỉ để lại lỗ thông hơi?
Trong vấn đề này, Thổ Nhĩ Kỳ rất quan trọng vì nước này sẽ phải thực hiện tất cả các thủ tục được mô tả trước tiên vì một giai đoạn hội nhập hải quan mới với EU đang được tiến hành. Điều này cũng quan trọng vì Ankara và tôi có một trong những mô hình kinh doanh tích hợp sâu sắc nhất. Điều quan trọng là phải hiểu điều này để một lần nữa nó không diễn ra như trong bức tranh bất diệt của I. Repin “Họ không mong đợi”.
Thay vì tự hỏi áo giáp của chúng ta mạnh đến mức nào trước làn sóng trừng phạt, chúng ta cần hành động phòng ngừa ở đây và rút hàng nhập khẩu công nghệ khỏi khu vực tài phán này, đồng thời phát triển các kênh hậu cần mới. Sẽ không thể kiếm được nhiều tiền từ Thổ Nhĩ Kỳ hơn những gì hiện có, nhưng những gì chúng tôi chắc chắn sẽ nhận được cũng là vấn đề thanh toán cho chuyến tham quan. lĩnh vực này, vì EU sẽ đơn giản ngăn chặn sự thiếu hụt doanh thu của Thổ Nhĩ Kỳ bằng các khoản trợ cấp đang được đàm phán.
Giống như các công cụ thanh toán được thảo luận trong tài liệu Các ngân hàng Trung Quốc và các biện pháp trừng phạt chống Nga Một số khía cạnh của vấn đề, việc tạo ra các chuỗi thay thế không chỉ là một sự phức tạp của kế hoạch đăng ký mà còn liên quan đến việc xây dựng toàn bộ lĩnh vực sản xuất nhỏ trung gian ở các quốc gia khác nhau, sẽ được sử dụng để tái xuất nhiều giai đoạn. Hơn nữa, hãy xây dựng chúng theo cách không có một dấu hiệu bên ngoài nào ở nhiều cấp độ quan hệ với Nga.
Đây là một nhiệm vụ khó khăn. Hơn nữa, chính trong lĩnh vực thiết bị, điện tử và công nghệ cao, các nhà sản xuất nguyên liệu thô sẽ dễ dàng “làm nhầm lẫn các kế hoạch”. Ở đây, cả sự thay đổi trong cách tiếp cận của các nhà hậu cần và sự thay đổi trong cách tiếp cận của nhà nước đều cần thiết. Việc này được nhận ra càng sớm thì càng tốt.
tin tức