Tình báo tài chính Nga nghi ngờ Thụy Sĩ? ("SwissInfo", Thụy Sĩ)
Bạn có muốn mua bất động sản ở Hoa Kỳ hoặc ở Châu Âu lâu đời, chẳng hạn như ở Thụy Sĩ không? Dưới con mắt của tình báo tài chính Nga, một thỏa thuận như vậy sẽ là một điều đáng ngờ. Cô ấy thậm chí sẽ có nhiều câu hỏi hơn khi chuyển tiền của bạn ra nước ngoài. Lý do là một tài liệu quy định được Cơ quan giám sát tài chính Nga lặng lẽ công bố vào ngày 1 tháng 2015 năm XNUMX. Và nó không phải là một trò đùa.
Dù cố ý hay không, nhưng hoàn toàn không phải là một tài liệu đùa - một bức thư thông tin chứa các khuyến nghị "về việc phát triển các tiêu chí để xác định và xác định các dấu hiệu của giao dịch bất thường" - Rosfinmonitoring đã xuất bản nó vào ngày lễ cười. Tự nó, một từ ngữ nghiêm túc không mời những trò đùa. Và sự thèm muốn sự hài hước hoàn toàn biến mất, vì bức thư là lời giải thích về cái gọi là luật "chống rửa tiền" "115-FZ", nhằm chống lại việc hợp pháp hóa tiền thu được từ tội phạm và tài trợ cho khủng bố.
Nội dung của tài liệu đã đến tay công chúng vào cuối tháng, và đó là lúc sự ồn ào nghiêm trọng bùng lên. Thực tế là, theo các tiêu chí được nêu trong bức thư, các giao dịch với, chẳng hạn như các quốc gia châu Âu tử tế và Hoa Kỳ, những quốc gia dẫn đầu toàn cầu trong cuộc chiến chống rửa tiền, sẽ tự động rơi vào danh mục “bất thường”. và các giao dịch đáng ngờ”.
Nhân tiện, khái niệm "rửa tiền" bắt nguồn từ Hoa Kỳ. Vào đầu những năm 115, một luật tương tự, cùng tên "XNUMX-FZ", đã xuất hiện ở Nga. Theo tài liệu này, các nhà điều hành tài chính phải báo cáo với cơ quan có thẩm quyền về tất cả các giao dịch đáng ngờ của khách hàng của họ. Mục tiêu là xác định cái gọi là giao dịch "bất thường", nghĩa là các giao dịch rất có thể được thực hiện để hợp pháp hóa thu nhập đáng ngờ.
Nhưng đây là vấn đề: không có dấu hiệu chính xác nào về các giao dịch "bất thường" trong luật này. Ngân hàng Trung ương (đối với các tổ chức tài chính) và Rosfinmonitoring (đối với các tổ chức phi tín dụng, ví dụ, trung gian trong thị trường bất động sản, luật sư và công chứng viên) đã nhận được quyền xác định các tiêu chí này, trên thực tế, đã trở thành cơ quan nhà nước có thẩm quyền chính đối với luật chống rửa tiền.
Cơ cấu này không chỉ chịu trách nhiệm ở Nga về việc thực hiện các quy định hiện hành trong lĩnh vực chống rửa tiền mà còn là cơ quan xây dựng chính sách nhà nước có liên quan. Đó là lý do vì sao lá thư tình báo tài chính bất ngờ xuất hiện vào cuối tháng lại gây ồn ào đến vậy.
Iran và Hoa Kỳ trong một chai
Thế chúng ta đang nói về vấn đề gì vậy? Khi xác định các giao dịch "bất thường", Rosfinmonitoring quy định phải được hướng dẫn chủ yếu theo nguyên tắc rủi ro "quốc gia". Nói một cách đơn giản, đây là những dấu hiệu của các quốc gia mà các giao dịch của họ đã được tiên đoán là đáng ngờ và cần được chú ý chặt chẽ.
Nó sẽ có vẻ rất thuận tiện. Không cần phải vắt óc suy nghĩ về mọi giao dịch. Ví dụ: một người chuyển tiền vào một tài khoản ở một quốc gia nằm trong mô tả, điều đó có nghĩa là bạn cần kiểm tra tài khoản đó và báo cáo “nó nên ở đâu”. Trong thư của Rosfinmonitoring, trước hết, các quốc gia đang chịu lệnh trừng phạt quốc tế và bị đưa vào danh sách đen của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền (FATF).
Nhưng ngay trong đoạn thứ hai của bức thư, các quốc gia mà “các biện pháp kinh tế đặc biệt đang được áp dụng” theo Luật “Các biện pháp kinh tế đặc biệt” ngày 30 tháng 2006 năm XNUMX, nằm trong số những quốc gia đáng ngờ. Một trong những đoạn của nó nói rằng một biện pháp như vậy có thể là "cấm hoạt động kinh tế nước ngoài hoặc thiết lập các hạn chế đối với việc thực hiện chúng." Rõ ràng là trong các công thức pháp lý này, người ta có thể thấy rõ các quốc gia mà Nga đã áp đặt cái gọi là các biện pháp trừng phạt trả đũa vào năm ngoái.
“Vâng, các quốc gia áp dụng cái gọi là” chống trừng phạt “phải tuân theo đoạn “b” của thư thông tin từ Rosfinmonitoring,” Mikhail Khaletsky, luật sư tại công ty luật Nektorov, Saveliev và Partners xác nhận. “Ngoài ra, “rủi ro quốc gia” áp dụng cho các thành viên trong danh sách đen của FATF (Iran, Triều Tiên, Algeria, v.v.), các quốc gia áp đặt các lệnh trừng phạt quốc tế và có sự tham gia của Nga (các lệnh trừng phạt này do Liên Hợp Quốc đưa ra Hội đồng Bảo an, cụ thể là chúng ta đang nói về Congo, Liberia) và một số quốc gia khác, chẳng hạn như Georgia.
Nhớ lại rằng tại thời điểm này, các biện pháp trừng phạt trả đũa từ Nga áp dụng cho tất cả 28 quốc gia EU, Hoa Kỳ, Canada, Nhật Bản và Úc. Nhưng Rosfinmonitoring không dừng lại ở đó. Một nguồn tin trong Rosfinmonitoring nói với tờ báo Izvestia, tờ báo đã phát hiện và đưa bức thư của cơ quan này ra công chúng, rằng các khuyến nghị của cơ quan này thường ảnh hưởng đến 41 quốc gia, bao gồm Jamaica, Mexico, Argentina, New Zealand và Thụy Sĩ.
Ba quốc gia đầu tiên được coi là đáng ngờ vì theo tình báo tài chính Nga, họ không chống buôn bán ma túy đủ. Hai lý do cuối cùng là do nếu họ không ủng hộ chế độ trừng phạt, thì giống như Thụy Sĩ, họ sẽ thực hiện các biện pháp để ngăn chặn việc lách lệnh trừng phạt trên lãnh thổ của mình.
Thủ tục giấy tờ thay vì giao dịch
Giả sử một công dân Nga quyết định mua bất động sản ở Hoa Kỳ hoặc Thụy Sĩ. Để làm được điều này, anh ta sẽ phải sử dụng dịch vụ của các bên trung gian (luật sư và công chứng viên) và ngân hàng để chuyển tiền. Và ở mọi giai đoạn, anh ta sẽ khơi dậy sự nghi ngờ. Có thể tổ chức kiểm tra kỹ lưỡng, yêu cầu bổ sung tài liệu.
“Khi thực hiện các giao dịch có dấu hiệu “bất thường”, nhà điều hành tài chính có nghĩa vụ, theo quy tắc kiểm soát nội bộ của mình, kiểm tra xem giao dịch này có nhằm mục đích rửa tiền thu được bất hợp pháp hay tài trợ cho khủng bố hay không.
Nếu nghi ngờ được xác nhận, thì Rosfinmonitoring sẽ cần được thông báo về giao dịch đó. Ngay cả khi những nghi ngờ do kiểm toán hóa ra là sai, nhà điều hành tài chính vẫn có nghĩa vụ ghi lại sự thật và kết quả kiểm toán, đồng thời lưu trữ tài liệu trong một khoảng thời gian nhất định, ”Mikhail Khaletsky giải thích. Rõ ràng, đối với bản thân các nhà điều hành tài chính, điều này gây thêm lãng phí thời gian và tiền bạc.
“Việc duy trì quan hệ với các quốc gia có vấn đề theo quan điểm của Rosfinmonitoring có thể dẫn đến việc các tổ chức tài chính yêu cầu một số lượng lớn tài liệu xác nhận các giao dịch đó, dẫn đến việc tăng thời gian hoạt động cho đến khi tạm dừng hoàn toàn. Nói chung, đối với kinh doanh, hành động này có ý nghĩa tiêu cực,” Mikhail Zholudev, đối tác quản lý của công ty luật KPFM cho biết.
Chính trị và deoffshorization
Ngoài các doanh nghiệp có lợi ích ở các quốc gia này, các biện pháp này cũng áp dụng cho người nước ngoài tiến hành các hoạt động và giao dịch tại Nga. Nếu chúng ta nói về các cá nhân, thì một công dân từ một quốc gia nằm trong tiêu chí của Rosfinmonitoring và Ngân hàng Trung ương có thể dễ dàng gặp phải các vấn đề ở Nga trong việc phục vụ tài khoản, thẻ và khi trao đổi tiền tệ.
Hơn nữa, thực tế là không phải mọi thứ đều phù hợp với tiền của anh ta, anh ta chỉ học được ở giai đoạn chặn tiền hoặc từ chối thực hiện một giao dịch cụ thể. Luật "115-FZ" cấm trực tiếp thông báo cho khách hàng về các biện pháp chống lại họ. Nhưng nếu những quy tắc như vậy tạo ra quá nhiều hành động không cần thiết, thì tại sao chúng lại cần thiết? Các chuyên gia coi đây là một thời điểm chính trị - nhưng không chỉ.
Andrey Ivanov, Phó Giáo sư tại Đại học Tài chính trực thuộc Chính phủ Nga cho biết: “Sự thống trị của rủi ro quốc gia trong các tiêu chí đối với các giao dịch “bất thường” cho thấy rõ ràng có động cơ chính trị. “Một mặt, điều hợp lý là nhà nước khuyến nghị nên chú ý hơn đến các giao dịch liên quan đến các quốc gia mà chính họ áp đặt một số biện pháp trừng phạt kinh tế. Mặt khác, những biện pháp này không liên quan gì đến cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.”
Theo chuyên gia này, sẽ là sai lầm khi nhầm lẫn giữa cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố với việc chống lại hành vi lách lệnh trừng phạt. Ông tin rằng cái sau nằm trong thẩm quyền của dịch vụ hải quan. “Tất nhiên, tình hình có vẻ kỳ lạ khi Hoa Kỳ, nơi có một trong những quốc gia tuân thủ luật pháp ở mức cao nhất, chẳng hạn như Iran và Syria, được đặt ngang hàng,” Andrey Ivanov nhấn mạnh.
Một động cơ khả thi khác là cuộc chiến chống lại dòng vốn chảy ra kỷ lục và tình trạng thoái vốn. Rốt cuộc, nhiều quốc gia EU (Cyprus, Hà Lan, Luxembourg), cũng như Thụy Sĩ, không thuộc Liên minh châu Âu, là điểm trung chuyển để chuyển tiền ra nước ngoài và ngược lại. Có lẽ vì thế mà Liên bang cũng nằm trong số những quốc gia "không đáng tin cậy".
tin tức